In Sachen Altersvorsorge und Geldanlage auf Familie hören?

Der Bankkunde D ist bereits schon seit Kind an Kunde bei der gleichen Bank. In die Familie von D hat nun eine Person eingeheiratet, die beim gleichen Bankenverbund arbeitet. Der Angestellte der Bank hat dort eine Beratertätigkeit und berät eben bereits schon andere Menschen in Sachen Geldanlagen und Altersvorsorge. D bekam nun von diesem Familienmitglied das Angebot, sich von ihm beraten zu lassen.

D ist hin- und hergerissen. Zum Einen hat er keinen Grund, dem neuen Familienmitglied zu misstrauen, aber zum Anderen denkt D eben auch, wenn es mal nicht gut läuft, wird es schwieriger sein, Kritik zu äußeren. Meint Ihr, D sollte das Angebot annehmen oder doch lieber beim jetzigen Bankberater bleiben?

Ich wäre zu neugierig, um das Angebot auszuschließen. Ich habe noch nie eine ausufernde Beratung in der Bank gehabt, aber die kleineren Beratungen haben mir schon gereicht. Ich finde, die wollen da einem einfach etwas verkaufen. Ob man damit etwas anfangen kann oder ob das wirklich zu dem Zeitpunkt, in der Wirtschaftslage oder bei den persönlichen Verhältnissen das Geeignete ist, ist den Bankberatern vollkommen egal.

Mich würde es daher zu sehr interessieren, was eine Bankberaterin vorschlägt, wenn ihr das Wohlergehen des Kunden so sehr am Herzen liegt, weil es ein Familienmitglied ist. Ich würde daher auch nicht zu ihr an den Arbeitsplatz gehen, weil sie dort wieder nur dem Arbeitgeber nach dem Mund reden müsste. Ich würde vielmehr wirklich von Mensch zu Mensch mit ihr reden. Aber womöglich hat sie nur Ahnung, von dem, was ihre Bank eben auch anbietet.

Aber anhören kann man es sich ja mal. Ich würde nur gleich von Anfang an klarstellen, dass du es aus dem Grund hören willst und nicht, weil du unbedingt von deiner Bank weg willst. Sag ihr, dass du lieber eine Diskussion haben willst als eine Beratung.