Bei jedem Beratungsgespräch eine Finanzübersicht?

In regelmäßigen Abständigen stehen Gespräche mit der eigenen Hausbank an. Der Berater lädt seine Kunden ein, um mit ihnen die aktuelle Situation zu besprechen. Dabei ist es eigentlich üblich, dass dem Kunden zu Anfang des Gespräches eine Übersicht über seine Finanzen gegeben wird. Viele Kunden wissen nämlich nicht, über welche Vermögenswerte sie tatsächlich verfügen. Das klingt für einige vermutlich unlogisch. Die Realität sieht allerdings tatsächlich so aus.

Deswegen würde ich gerne wissen, wie wichtig euch eine solche Finanzübersicht am Anfang des Beratungsgespräches ist. Legt ihr besonderen Wert darauf oder habt ihr auch ohne eine solche Übersicht den Überblick über die Finanzen? Seht ihr gerne, wie die Bank eure Vermögenswerte auflistet und strukturiert?

Ich habe im wesentlichen schon einen ganz guten Überblick über meine Finanzen, aber als es noch annehmbare Zinsen gab, habe ich schon ab und an mal Festgeldhopping betrieben und wusste dann manchmal nicht, wo ich gerade was hatte. Da habe ich solche Gespräche immer zum Anlass genommen, einfach mal einen aktuellen Stand aufzulisten. Ich denke, das ist einfach ein guter Einstieg in jeder Planung.