Was ist und wie funktioniert Geldwäsche?

Kriminelle Geldwäsche ist ja derzeit in aller Munde und beschäftigt ja auch die Politik, indem man neue Gesetze schafft oder auch wie vermeldet die 500€ Geldscheine abschafft. Aber was ist denn eigentlich eine Geldwäsche und wie funktioniert diese denn in der Praxis? Wie würdet ihr denn „Geld waschen“ wenn ihr so etwas vorhättet? Kann man Geldwäsche überhaupt unterbinden oder nur eindämmen?

Ich würde und könnte selbst gar kein Geld waschen, da fehlt es an allen nötigen Komponenten und an krimineller Energie. Aber wenn es sein sollte, dann ist das gar nicht so schwer. Je reicher und mit je mehr Firmen der Geldwäscher ausgestattet ist, desto einfacher geht es.

Nehmen wir an, A betreibt ein illegales Wettgeschäft, handelt mit Drogen oder hat eine Bank ausgeraubt. A könnte auch einfach Einkommen nicht versteuert haben und deshalb ein Auslandskonto oder eine Matratze voller Scheine haben. Warum auch immer, A hat einen Haufen Geld, dessen Herkunft er nicht erklären kann, weil er dann Straftaten zugeben müsste.

Das ist immer die Ausgangslage zur Geldwäsche. Jemand hat illegal eine Menge Geld gemacht. Jetzt hat A das Problem, dass er dieses Geld nicht in legale Geschäfte stecken kann, weil dann Fragen aufkommen, woher das Geld stammt.

Also müssen die Summen irgendwie legal werden. Kleine Summen kann A waschen, indem er mit seinen Firmen Rechnungen für Leistungen ausstellt, die er nie erbracht hat. Er kann Spielcasinos aufsuchen, die Gewinne sind legales Geld, über die Einsätze führt niemand Buch.

Gemälde, Schmuck und ähnliche Dinge sind auch gut geeignet. Da kauft man ein angebliches Schnäppchen von jemandem, der angeblich in Geldnot war oder nicht wusste, was er besitzt. Danach verkauft A das Stück zum normalen Preis. Auch wenn A keinen Cent dabei verdient, das Geld ist offiziell geworden, selbst Verluste sind ein gutes Geschäft für A.

Oder A wählt den modernen Weg. A gründet weltweit zig Firmen, Beteiligungsgesellschaften, Tochtergesellschaften, besetzt Posten mit Strohmännern und verschiebt das Geld so lange über verschiedene Konten, gerne auch in Ländern mit kaum Kontrolle bis niemand mehr den Ursprung feststellen kann.

Am Ende dieser Geschäfte hat A Geld, das ganz normal verdient aussieht. Das kann A investieren, wie er möchte. Bargeld lässt sich recht einfach waschen, auf Konten gelagertes Geld macht mehr Arbeit. Möglich ist es aber, wenn jemand genug Geld, Ideen und Kontakte hat.